LES FORMULES DE GESTION VALVIE III ET VIP
A partir de 30.000 € pour VALVIE III et 150.000 € pour VIP (Valvie Invest Patrimoine), vous accédez à une gestion automatique d’allocations d’actifs dans une enveloppe « assurance-vie multisupport » et selon un niveau de risque choisi.

Afin de répondre à votre objectif, nous vous proposons 5 répartitions entre le fonds EURO de la Cie d’Assurance PREPAR-VIE (poche sans risque) et celle en unités de comptes (U.C.) gérée par PROMEPAR Gestion (poche soumise aux fluctuations des marchés).
85% en € / 15% en UC
70% en € / 30% en UC
50% en € / 50% en UC
35% en € / 65% en UC
10% en € / 90% en UC
PREPAR-VIE effectue chaque semestre un réajustement automatique de la proportion entre le fonds € et les UC. ; ce qui permet :
-en période de hausse de la Bourse de sécuriser une partie des plus-values sur le fonds EURO.
-en période de baisse, d’acquérir plus de parts d’U.C. et ainsi de profiter davantage du rebond des marchés.
PROMEPAR Gestion réalise des arbitrages ponctuels de la poche UC en fonction de la conjoncture économique et boursière et sélectionne les meilleurs OPCVM de la place. (ex: ROTHSCHILD, TOCQUEVILLE, SGAM, ODDO etc.).


 
La tarification

Frais d’entrée VALVIE: dégressifs de 3 à 1% (voir conditions générales du contrat Valvie III)
Frais d’entrée VIP: dégressifs de 1,50% à 0,50% (voir conditions générales du contrat Vip)
Frais de la gestion déléguée applicables uniquement sur les U.C. :
- 0,36% l’an pour Valvie III.
- 0,24% l’an pour VIP
Pas de frais d’arbitrage.
Pas de TVA


 
L’information


Une information régulière sur vos contrats : l’information habituelle de votre assureur, complétée de comptes rendus d’arbitrage, d’un rapport de gestion dans le relevé périodique et d’un accès internet.


 
Les avantages des formules de gestion


Expertise et expérience de PROMEPAR dans les gestions de portefeuilles.
Accès à la gestion déléguée dès 30.000 €.
Possibilité d’annuler sans frais, à tout moment, la formule de gestion, sans remettre en cause l’antériorité du contrat.
Pas de frais d’arbitrage, ni de TVA.
Les avantages fiscaux et successoraux de l’assurance-vie.
Possibilité de changer de typologie de gestion à tout moment sans frais.
Mise en place gratuite de la formule de gestion.


 
Les inconvénients des formules de gestion


Le capital n’est pas garanti.
Seuil d’accessibilité à 30.000 € pour VALVIE III et 150.000 € pour VIP.
Une fiscalité qui peut être lourde en cas de rachat anticipé avant 4 ans.
La provision mathématique du contrat peut subir de fortes variations.