LA GESTION SOUS MANDAT
Tous les profils de gestion y compris l’allocation « Taux » sont sujets à des fluctuations et volatilité plus ou moins fortes selon leur typologie et ils ne comportent aucune garantie en capital. Les marchés à terme ne sont pas utilisés.

Le mandat multigestion
Un accès à la multigestion à partir de 30.000 € ; avec une sélection des meilleures SICAV/FCP internes (OPCVM du groupe BFBP - Natixis Asset Management) et externes (d’autres sociétés de gestion : ex: Rothschild, Tocqueville, SGAM, etc.).
7 allocations d’actifs sont proposées à l’instar de la gestion classique.


 
Le mandat classique
(titres en direct et OPCVM)
Gestion active sur mesure à partir de 150.000 €.Un contact personnalisé avec son gérant.
En fonction de votre appétence au risque, nous vous proposons 7 allocations d’actifs en gestion sous mandat.

Gestion “Taux”: Recherche de revenus distribués ou capitalisés au travers d’une gestion obligataire et monétaire.
Durée de placement recommandée: au minimum 3 ans
Gestion “Sécurité” : Objectif de valorisation régulière de portefeuille. Le risque « actions » sera limité à 15% de l’encours du portefeuille.
Durée de placement recommandée: au minimum 3 ans
Gestion “Défensive”: Optimisation des actifs de votre portefeuille tout en limitant les risques sur la partie “actions” à 35%.
Durée de placement recommandée : au minimum 5 ans
Gestion “Equilibrée” : Recherche de performances sur le long terme. Le risque “actions” sera limité à 60% de l’encours du portefeuille.
Durée de placement recommandée : au minimum 7 ans
Gestion “Dynamique” : Recherche de performances sur la durée en contrepartie de l’acceptation d’un risque important de baisse ; le portefeuille pouvant être à 100% en actions.
Durée de placement recommandée: au minimum 10 ans
Gestion “PEA” : Gestion de grandes valeurs éligibles au PEA composant les grands indices boursiers(CAC 40, EUROSTOXX 50, etc.) et accessoirement des plus petites capitalisations.
Gestion “PEA+” : Gestion offensive non corrélée aux principaux indices en raison d’allocations sur certains secteurs ou zones géographiques de petites et moyennes valeurs.
Pour les PEA, la durée recommandée de placement est au minimum de 8 ans avec un risque important de fluctuations durant la période.

Frais de gestion :
- soit 0,30% HT de l’actif/semestre (100€ HT mini).
- soit 0,15% HT de l’actif/semestre (50€ HT mini) + 8% de la plus-value annuelle constatée
hors apports/retraits.


Droits de garde sur titres en direct et OPCVM externes: 0,15% HT par semestre.


Commission de mouvements sur titres en direct :
- actions cotées à Paris : 1,09% HT
- actions cotées à l'étranger : 0,89% HT + courtage
- obligations : 0,50% HT


Commission de souscription sur OPCVM Groupe et externes :
- Fonds actions : 2% maximum
- Fonds obligataires : 0,5% maximum
- Fonds monétaires : 0%


 
L'information
Une information régulière sur vos portefeuilles gérés : avis d’opéré d’ordres de bourse, relevé titres mensuel, rapport semestriel de gestion et accès internet.


 
Les avantages de la gestion sous mandat:
- Expertise et expérience de PROMEPAR dans les gestions de portefeuilles
- Déchargement complet du souci de gestion d’un portefeuille de valeurs mobilières.
- Le gérant en tant que spécialiste saisit les opportunités boursières et réalise les ajustements.
- Transparence des opérations de gestion.
- Prise en charge de l’ensemble des opérations du portefeuille.
- Contact personnalisé avec son gérant.
- Changement de typologie de gestion sans frais


 
Les inconvénients de la gestion sous mandat:
- Pas d’intervention possible du client dans la gestion.
- Volatilité et risque de perte en capital.
- Nécessité d’un horizon de placement à long terme.