Valvie Invest Patrimoine (VIP)

Valvie Invest Patrimoine est un contrat d’assurance-vie individuel, destiné à sécuriser et valoriser votre épargne :
-Vous choisissez vous-même le montant et la fréquence des versements avec un apport initial minimum de 150 000 euros
-Vous alimentez votre contrat avec des versements libres ou programmés.
-Vous investissez selon votre choix, dans le cadre de la gestion libre ou de la gestion pilotée


 
Un relevé personnalisé vous est adressé annuellement afin de suivre l’évolution de votre contrat.
Votre conseiller patrimonial est à votre écoute pour vous aider à optimiser la gestion de votre contrat Valvie Invest Patrimoine en fonction de l’évolution de votre situation familiale, patrimoniale et/ou financière.


 
VALVIE Invest Patrimoine vous offre plusieurs avantages  Choix des supports 
- Large choix de formules d’investissement
- Co-souscription avec dénouement au second décès (régime de communauté universelle avec clause d’attribution intégrale au dernier vivant) version DUO.
- Possibilité de remploi de donation avec un Pacte adjoint dans le cadre de la transmission Intergénérationnelle
- Avantages fiscaux et successoraux de l’assurance-vie dans les limites fixées par la réglementation fiscale en vigueur. 		Valvie Invest Patrimoine, est un contrat multisupport en architecture ouverte, vous avez un large choix de supports.
- Un fonds en euros (cantonné)
- Une cinquantaine d’OPCVM

Formules de gestion

Diverses formules de gestion vous sont proposées en fonction de vos souhaits, qui pourront évoluer en harmonie avec vos objectifs personnels et patrimoniaux, liés au niveau de risque que vous choisirez.
 La gestion libre :
-Option : investissement progressif
pour lisser, dans le temps, l’entrée sur les marchés financiers.
-Option : désensibilisation progressive
pour procéder, au regard de vos anticipations des évolutions de marchés ou par suite de changements de vos horizons personnels, à des arbitrages automatiques selon une périodicité trimestrielle, des supports d’investissements de votre choix vers le Fonds Euro.
-Option : écrêtage des plus-values
pour systématiser et maintenir constant votre niveau d’exposition aux risques des marchés, en cédant les supports d’investissement de votre choix, à la fin de chaque trimestre, au profit du Fonds Euro ou d’un OPCVM monétaire.
-Option : arbitrage sur alerte (dite « stop loss »)
 pour procéder, automatiquement, à la cession de supports d’investissement de votre choix à partir d’un seuil de contre-performance à votre seule convenance de : -10, -20, -30 %. Possibilité de panacher les différents supports avec de nouvelles options automatisées de l’allocation d’actifs.
 La gestion pilotée
(5 formules de gestion EURO/UC avec poche UC gérée par PROMEPAR Gestion )
-Vous choisissez avec votre conseiller la formule la plus adaptée à vos objectifs: 85/15, 70/30, 50/50, 35/65, 10/90. lien vers fiche « les formules de gestion Valvie III et VIP »
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-   Les formules de gestion Valvie III et VIP